A Jogért és Igazságért
kölcsön, hitel < BEFEKTETÉS = KÁRTÉRÍTÉS
2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól
A befektetési szolgáltatási tevékenység hazai és európai szabályainak egységesítése, átláthatósága, a nemzetközi versenyképesség fejlesztése, a befektetők, ügyfelek védelme és a szektor hatékony felügyelete érdekében az Országgyűlés a következő törvényt alkotja:
Bszt. 6.§ d, pontja szerint pénzügyi eszköznek minősül az értékpapírhoz, devizához, kamatlábhoz vagy hozamhoz kapcsolódó opció, határidős ügylet, csereügylet, határidős kamatláb-megállapodás, valamint bármely más származtatott ügylet, eszköz, pénzügyi index vagy intézkedés, amely fizikai leszállítással teljesíthető vagy pénzben kiegyenlíthető.
A PSZÁF szerint ha egy Termék besorolható a Bszt. 6.§ d, pontjában foglalt pénzügyi eszköz fogalmába, s így befektetési szolgáltatás nyújtása keretében értékesíthető.
Hangsúlyozandó ugyanakkor, hogy a Termék olyan, a megszokottól eltérő jellemzőkkel bíró komplexnek minősülő pénzügyi eszköz, melynek ismerete a megcélzott ügyfélcsoporttól nem várható el, s melynek tekintetében az ügyfelek valós igényeinek a felmérésére, a Termékkel összefüggő tájékoztatás teljes körűségére a Társaságnak mind a Termék vonatkozó részletszabályainak kialakításakor, mind annak ügyfelek felé történő értékesítésekor - a Bszt. rendelkezéseinek megfelelően - kiemelt figyelmet kell fordítania.
A befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény (továbbiakban Bszt.) 20. §-a független kockázatkezelési terület felállítását írja elő.
A kockázatkezelés állandó, rendszeres folyamat, amely az alábbi lépéseket tartalmazza:
-
A kockázat azonosítása és az azonosításra alkalmas keretek meghatározása
-
A kockázatok értékelése
-
Az elfogadható kockázati szint meghatározása (szervezet vagy vezetés számára)
-
A kockázatokhoz kapcsolódó lehetséges reakciók azonosítása
-
A kockázatokra adható válaszok megvalósíthatóságának mérlegelése,meggyőződés a tervezett válaszintézkedések hatékonyságáról
-
A válaszintézkedés “beépítése” és a kialakított keret rendszeres felülvizsgálata
-
Ügyfél minősítési rendszer kialakítása
-
Limitrendszer kialakítása, limitfigyelés, limittúllépés esetére meghatározott intézkedések
-
Kockázatkezelésre vonatkozó jogszabályok figyelemmel kísérése
-
Kockázatkezelési szabályzat aktualizálása
-
Kockázatkezelési szabályzatban meghatározott jelentések készítése